اسلام آباد (تھرسڈے ٹائمز) — پاکستان نے اسٹیٹ بینک کے فنانشل مانیٹرنگ یونٹ کو کرنسی ٹرانزیکشن رپورٹس جمع کرانے کے لیے بینکوں پر لاگو نقد لین دین کی حد 50 فیصد بڑھا کر 20 لاکھ روپے سے 30 لاکھ روپے کر دی ہے، جبکہ بحری قزاقی اور کرپٹو کے نئے ریگولیٹر کو بھی اپنے انسدادِ منی لانڈرنگ قانون کے دائرے میں شامل کر لیا ہے۔
ڈان کی رپورٹ کے مطابق ان تبدیلیوں کی منظوری انسدادِ منی لانڈرنگ اور انسدادِ دہشت گردی کی مالی معاونت سے متعلق نیشنل ایگزیکٹو کمیٹی نے دی، جس کی صدارت وزیر خزانہ محمد اورنگزیب نے کی۔ یہ کمیٹی وہ حدود مقرر کرتی ہے جن پر بینکوں، مالیاتی اداروں اور دیگر اداروں کو لین دین کی رپورٹ دینا ہوتی ہے، اور ان کا اعلان سرکاری گزٹ میں نوٹیفکیشن کے ذریعے کرتی ہے۔
نئی حد کا مطلب کیا ہے
انسدادِ منی لانڈرنگ ایکٹ کے تحت جب بھی نقد لین دین مقررہ حد کے برابر یا اس سے زیادہ ہو تو کرنسی ٹرانزیکشن رپورٹ لازمی ہوتی ہے، اور یہ حد اب 30 لاکھ روپے ہے۔ یہ مشتبہ لین دین کی رپورٹ سے الگ ہے، جو بینکوں کو اس وقت جمع کرانا ہوتی ہے جب کوئی لین دین یا سرگرمی منی لانڈرنگ یا دہشت گردی کی مالی معاونت کی نشاندہی کرے، چاہے اس کی مالیت کتنی ہی ہو۔
فنانشل مانیٹرنگ یونٹ دونوں اقسام کی رپورٹیں وصول کرتا اور ان کا تجزیہ کرتا ہے۔ وہ پاکستان میں کسی بھی ادارے یا فرد سے کسی بھی لین دین کا مکمل ریکارڈ طلب کر سکتا ہے، اور وہ سب قانونی طور پر پابند ہیں کہ فوری طور پر تعمیل کریں۔ یونٹ اپنی تحقیقات کے نتائج تفتیش کاروں، استغاثہ اور غیر ملکی مالیاتی انٹیلی جنس یونٹس کے ساتھ رازداری کے ساتھ شیئر کر سکتا ہے۔
قزاقی اور کرپٹو بھی دائرے میں
کمیٹی نے پاکستان میری ٹائم زونز ایکٹ 2023 کی دفعہ 28 کو منی لانڈرنگ کے خلاف قانون کے شیڈول I میں شامل کر دیا، جس سے سمندری قزاقی ایک بنیادی جرم قرار پائی، یعنی اب قزاقی سے حاصل ہونے والی رقوم کا تعاقب منی لانڈرنگ کے طور پر کیا جا سکتا ہے۔ ایکٹ کے مطابق قزاقی سے مراد کسی نجی بحری جہاز یا طیارے کے عملے یا مسافروں کی جانب سے ذاتی مقاصد کے لیے کسی دوسرے جہاز، یا اس پر موجود افراد اور املاک کے خلاف کیا جانے والا تشدد، حراست یا لوٹ مار کا کوئی بھی غیر قانونی عمل ہے۔
کمیٹی نے پاکستان ورچوئل ایسٹس ریگولیٹری اتھارٹی کو بھی شیڈول IV میں شامل کیا، جس سے کرپٹو کی نگران اس اتھارٹی کو اسٹیٹ بینک، سکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن آف پاکستان اور فیڈرل بورڈ آف ریونیو کے ساتھ ساتھ ورچوئل اور ڈیجیٹل اثاثوں پر منی لانڈرنگ کے خلاف نگرانی کے اختیارات حاصل ہو گئے۔
مانیٹرنگ یونٹ پر دباؤ
ایک سرکاری بیان میں کہا گیا کہ اجلاس میں پاکستان کے انسدادِ منی لانڈرنگ نظام میں پیش رفت کا جائزہ لیا گیا، جس میں فنانشل مانیٹرنگ یونٹ کی کارکردگی اور اس کی جانب سے مصنوعی ذہانت اور مشین لرننگ کا استعمال بھی شامل تھا۔ اورنگزیب نے باقاعدہ فالو اپ، اداروں کے درمیان قریبی رابطے اور یونٹ کی تجزیاتی و عملی صلاحیت مضبوط بنانے کے لیے ڈیڈ لائنز کے ساتھ واضح روڈ میپ پر زور دیا، جبکہ کمیٹی نے اس بات پر زور دیا کہ نظام کو نئے مالیاتی خطرات اور ٹیکنالوجیز کے مطابق رکھا جائے۔
